出口商的6种付款条件

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合同的最常见的付款条件是“开放账户”(卖方在没有任何担保的情况下提供,并期望在后期的付款“纪录片集合”(货物代表的文件交换和付款通过银行),“信用证”,“提前现金”。

现金提前(CA)

预付现金对卖家来说是最安全的付款方式之一,而对买家来说则是最不安全的。确实,卖方只有在收到全部(或部分)货款(预付款)后才将货物发运给买方。

付款是通过电汇或公司支票(在美国)进行。在项目材料行业中,现金预付款条款相当罕见,可能会出现库存和股票快速交付。

什么是“TT付款”?

银行转账,否则称为电报转移或电传转移(“T / T”)是通过银行或类似机构从买方/进口商到卖方/出口商的资金转移资金。

对于大多数国家和银行来说,当买方确认电汇时,款项不能从受益人那里收回(这种付款是不可撤销的)。ACH支付可能是一个例外,即它们可以被撤销。
T / T付款将买方暴露于高风险。

替代支付风险如下所述,已被引入以最大限度地减少国际交易业务中买家(和供应商)的支付风险。

开户口

在公开账户付款条件下,供应商将货物货物运送到买方,而不收取预付款,并在以后的日期(15,30,60,90天或以上)收取到期金额。

在销售发票上可以授予发票面值的折扣,以预期付款。

这种普通的付款与“现金提前相当普遍,因为买方对卖方来说是非常有利的(卖方(承担全额付款风险)。

开放账户中的付款通常由谈判能力低的供应商或与买方具有持久关系的供应商接受。

信用保险

一些卖家签订信用保险合同,认为这将保护他们的“开户”销售。

这些类型的合同的共同特征通常是昂贵的,是他们实际上涵盖了债务人破产的债权人,但当买方拒绝对任何截止行为的支付或过度原因拒绝支付时,他们不会覆盖卖方。

当买方纠纷交付时,保险人必须转向法律,而不是信用保险公司,以获得付款。

付款条款风险

银行纪录片集合

根据此付款条款,卖方获得报酬,买方和卖方通过汇总和收集银行的中介交换代表货物和付款的文件。

这种付款方式以这种方式运行:

  1. 卖方将货物送到买方
  2. 将运输文件和“收集订单”提交给其银行(“汇款银行”)。该草案在收到买方的付款或买方接受草案时向买方发布给买方的说明(可以在视线,要求在介绍,或在未来日期推迟)
  3. 汇款银行向“收集或提交银行”(进口商银行)发送文件,草案和收集说明
  4. 收集银行执行卖方的收集令,并在收到买方付款后,将须于向卖方的银行和卖方付款,并最终

纪录片集合

兑换文件(“CAD”或“DP”)

违反文件(“CAD”或“D / P”)的现金广泛使用国际交易业务的付款条件。

CAD是一个付款期,出口商指示他的银行在进口商完全支付伴随的汇票或草案时向进口商交出运输文件。

根据CAD协议,如果买方支付截止金额并撤回预先商定的文件(一般通过其自己的银行),则卖方收到货物的支付。

装运单据通常包括商业发票、装箱单、测试证书、检验文件、提单、保险证书、工厂测试报告,并允许进口商占有货物。

CAD的优势是:

  • 复杂性和成本低于信用证(卖方和买方而容易)
  • 买方的信用额度不受影响
  • 适用于买方和卖方的更快过程,因为银行干预是最小的

此付款期限在下图中表示:

兑换文件付款

对文件付款的现金风险:

CAD支付期限的主要风险是买家可能不会在货物发生后收集货物和运输文件

因此,DAP是一个非常不同的安排,而不是通过信用证付款,卖方基本上没有支付风险,以便在信贷的有效性内向发行银行发送给发行银行。

由于这一事实,卖方应非常小心,随着他们产生无偿发票和过剩的股票。

信用证

简单地定义了信用证,是由其客户,进口商(买方)要求的银行发布的书面文书,其中银行承诺向商品或服务支付出口商(受益人),条件是出口商提供所有文件均呼吁,完全按照信贷函上规定,并满足信用证中列出的所有其他条款和条件。

信用证也是通常被称为纪录片信用卡。

信用信函在贸易伙伴之间使用,这些贸易伙伴不了解自己,位于远程位置,不接受其他付款条款的支付风险,作为开放账户,银行转账,以及现金违反文件。

术语“信用证”/或L / C)和“纪录片信用”(D / C)具有相同的精确含义。第一个在美国和亚洲更常见,而后者是欧洲的常见术语。

如何开立信用证

在发布LC之前,进口商应批准发行银行批准的信贷限制。

此外,进出口外币的进出交易涉及外汇条例和其他国际规则,如UCPDC 600,URR等。

一般来说,发行银行要求进口商提交立法申请表,以发出信贷函。

收到申请后,本行提出了进口商和出口商可以审查的LC草案,以防万一修正。随着委员会在各方协议的情况下,发行银行向出口商提交董事会向卖方提交,又通知卖方。由于收到了LC,卖方可以以强大的支付安全性启动制造或交付业务。

如何发行信用证

信用证的类型

有几种类型的信用证,最常见的是:

  1. 在视线LC.
  2. 时间/ usica lc
  3. 不同/混合支付LC
  4. 循环信用证
  5. 确认的LC.
  6. 可转让的LC.
  7. 回到后面的LC
  8. 预付款LC.
  9. 折扣LC.
  10. 备用LC.

备用信用证

备用信用证是代表客户支付的保证。它是最后一支度假胜地的贷款,其中银行在合同结束时履行了银行客户未能失败的合同结束时的付款义务。
备用信用证通常不得使用。备用信用证有助于证明业务的信誉和偿还能力。
备用信用证的类型

  • 表现备用信用证
    • 性能备用信用证确保了不合理的合同义务(工作质量,工作量,时间,成本等)以及时且令人满意地进行。如果没有达到这些义务,银行将全额支付第三方。
  • 金融备用信用证
    • 金融备用信用证确保满足财务合同义务。大多数Slocs都是金融的。
    • 在进行国际贸易或其他大型购买合同时,通常需要金融SLOCS在其他形式的付款保护(例如在不付款的情况下)可能难以获得。

可转让信用证

可转让的信用证是一份特别可转让形式的信用证,以便为中级卖方(第一个受益人)开放。

可转让的形式允许中间卖方向提名银行申请,并要求将信用函全部或部分转移到供应商(第二名受益人)。

如果中间卖方从多个供应商购买产品,有权指示指示银行将信贷函零件转移到每个供应商。

可转让信用证

保兑信用证

确认的LC是一封信用证更高的付款安全与未保兑信用证相比:的确,这种信用证由开证行和保兑行共同担保。向存在政治风险的国家销售时,经常使用确认lc,这可能会导致当地发行银行违约。

信用证的受益人可以要求他的银行确认信贷(“添加确认”),支付费用,如果发行银行在信用条款下接受了这种可能性。

通过添加确认,确认银行(卖方的银行一般)致力于纪念信用证,以防受益人提交符合信贷有效性的符合要求的文件。

从确认银行进行这样的承诺与发行银行的承诺进行了分开。

确认信用证

保兑信用证的好处

出口商可能有兴趣在以下情况下向信用证添加确认:

  • 当发行银行的信誉不确定时
  • 当卖给政治不稳定的国家时
  • 防止违约银行的风险
  • 更快地执行LC

银行以指示为利率或固定费用(或两者组合)的成本确认LCS。通常,成本是利率比(例如Libor)加上差价(确认费)。确认银行的风险越高,成本越高。

返回回归信用证

返回页首LC是熟练的贸易商/中间人使用的有趣仪器为不使用自有资金或抵押品的买卖交易融资
在此架构下,作为终端用户信用证的受益者的交易者可能会利用“主要LC”(出口LC),并从他的银行获得“二级”LC(进口LC),支持其供应商(s),不使用自己的交易资本。
返回页首交易涉及两个不同(但已连接的)信用证:

  • 主要LC / Export LC:最终用户发布的LC到交易者
  • 二级LC / Import LC:由Trader向其卖方发布的LC(制造商,股东,货物的经销商提供给最终买家的商品)

在此模式下,中介使用导出LC作为抵押品获得由他的银行发布的进口LC,而不为自己的资金提供融资。
倒退的LC架构在此表示:

回到后面的LC

背靠背LC的条件

在一个地方放置背靠背模式的关键条件是:

  • 交易商与他的银行有成功的交易历史
  • 交易员是“出口LC”的第一个受益人(最终用户发布的LC)
  • 出口LC已由主要银行发布,可以通过贸易商银行(第一家受益人)的咨询银行确认
  • 交易员的供应商应通过信用证接受付款
  • 进口和出口LC显示相同的条款和条件,除了货物的价格(商品的性质,交货地方,条款,支付地点,文件等)

并非所有银行都接受回归架构,因为它涉及银行本身的某种程度的风险。但是,当银行能够确保相应的现金和兑现时,并知道交易的条款井,可以安排回归LC。

返回回复信用证的好处

  • 交易者可以在不影响自己的资金或信用额度的情况下为交易提供资金
  • 买方可能不知道卖方的身份,卖方可能不知道最终买方的身份
  • 交易员可能会使业务扩展到其财务能力之外

可转让的VS返回回归信用证

不同地从“可转移”LCS,这需要最终用户批准从原有的受益人转移信贷到新的受益人(很少被接受的条件,因为风险),回归LC不需要此类批准“主要LC”/“出口LC”及其银行之间的受益者之间的私人安排。

最终用户和商品的制造商可以完全不知道已向退回安排已经到达执行交易的事实。

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2回复

  1. 我的客户想用即期信用证购买口罩,而我的卖方只接受电汇。你能解决这个问题吗?
    交易金额为200万美元。

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